为内地投资者“行方便”的比特币交易所也不好过了

2017-11-21 16:57

  而银行方面,对此作出的大多数回复则是,他们在遵守监管要求和账户尽职调查 ,并且避免直接处理与比特币相关的业务。汇丰银行的发言人则直接表示,它们对“虚拟货币交易的兴趣非常有限”。

  该平台客户听闻消息之后直接联系了警方,因为它们担心Gatecoin会重走日本比特币交易所Mt.Gox的老,后者在2014年崩溃破产。

  近期,地区的比特币交易所就感受到了来自当地银行的“挟制”。在没有给出明确理由的情况下,一些比特币交易所就了“开户”以及“冻结现有账户”等一系列麻烦。

  尽管的比特币交易所声称,它们非常赞成执行严格的反洗钱政策,并且做了很多客户尽职调查,以确保每一次进出银行的汇款都与平台注册的客户的姓名联系在一起。但事明,比其他地区更容易买卖比特币。

  金融之家(ID:jrzjcom) 互联网金融平台,专注报道互金行业事件动态,挖掘有价值的商业标的,深度追踪行业秘闻,揭露爆料平台问题。喜欢请添加金融之家,获得最快的行业资讯。返回搜狐,查看更多

  原因在于部分交易所仍允许人民币充值,并且在身份上对内地投资者并不做严格要求,身份认证形同虚设,这导致大量的内地客户涌入了交易所,比特币交易异常火爆。

  目前,部分比特币交易所可以说是处在灰色地带,这令与其合作的传统银行选择敬而远之。

  韩国、日本和美国等国家在注册交易账户时都需要严格的身份认证,且必须是本国居民才可以注册,虽然的监管部门虽然也有类似,但交易所并没有严格执行。此外,某些平台似乎是专门对内地投资者“大开方便之门”,而其他国家的投资者,例如美国IP地址就不能在这些平台注册及买卖。

  不久之后,Gatecoin在富邦银行的备份账户也出现了类似情况,被了远远低于它们需求的每日交易限额,相当于直接关闭了帐户。

  由于世界各地的银行都开始担心比特币违反了反洗钱和KYC(严格了解客户),以致于它们在与比特币相关的创新企业打交道时都变得更加谨慎。而加密货币这种“受制于人”的状态就意味着,一旦交易所的银行账户被冻结,其比特币业务也会相应受损。

  同样的,汇款公司Bitspark在银行账户上也遇到麻烦。创始人George Harrap强调:“银行业务是比特币领域的一项珍贵商品。”但现在他们不得不求助于欧洲的银行。

  11月20日讯,比特币的之一就是离开传统的银行系统。 但的是,没有传统银银开立的账户,买家根本就不能购买比特币。

  的比特币企业家表示,在当地银行冻结或关闭账户之后,他们将在海外开设银行账户开展业务。然而,即使最终能找到合适的欧洲支付处理商,比特币平台也要花两到六个星期的时间才能用来向紧急的客户转账。

  自11月初以来,比特币的价格一直徘徊在7500美元左右 ,与去年同期相比,数字货币的交易价格上涨了近970%。近期比特币的价格已经冲上了8000美元,而且还在不断创造纪录。

  现实情况是,大多数想要通过本国货币转换或投资比特币的人都必须,或者在最初的时候依靠传统的银行业务。

  “在两三个月的时间里,我们的客户基数增长了两倍,比特币的价格也在上涨,客户存款的金额也在增加——这个时间冻结账户再糟糕不过了,”Glucksmann说道。

  的加密货币交易所Gatecoin称,它们的员工在九月份接到恒生银行代表的电话,被告知他们的帐户被暂停并且没有给出详细的解释。虽然该公司此前已经有其他银行账户被冻结,但这还是第一次在没有事先通知的情况下就中止了合作。

  此前,经济学家们就一直在比特币处于一个巨大的投机泡沫中,而监管的介入随时有可能打破这个泡沫。对于传统银行来说,只有当地承认比特币,给予它们所谓的“安全感”的时候,估计它们才会“有胆量”和比特币交易平台展开合作。但在此之前,交易平台仍需要渡过没有银行对接的时期。

  笔者此前在文章《人类已经无法比特币了》(中提到,虽然国内的比特币交易所已经被暂停交易,但比特币市场流入的人民币并没有减少。